留学生私下换汇风险高，外交部提醒：小心卷入洗钱风波

代写需要吗？

换汇了解一下？

萌主相信每个留学生都收到过这样的信息

有时甚至一人承包两种业务

这种做着见不得光的生意

却还打着正规公司旗号的

也是让人呵呵哒

有不少留学生被微信换汇的汇率和便捷吸引

直接进行线上网友换汇

大部分的代价都非常惨痛

私下换汇除了有被骗的风险

更可怕的是有可能在不经意间就卷入了

洗钱陷阱

近日，中国驻英国大使馆发表的一则声明引发了社会广泛关注——95个中国在英留学生因被怀疑涉嫌“洗钱”，导致他们的银行账户被冻结。

据了解，一些在英留学生私下从不明身份人员手中买入英镑，再通过国内账户将人民币转给对方，类似活动不仅非常频繁，交易金额也越来越大，引发英方相关机构关注。据当地媒体报道，英国国家经济犯罪中心调查发现，这些中国留学生的英国银行账户存在很多可疑的共性，总额高达360多万英磅，其中大量来源不明，很可能是犯罪所得或将被用于非法行为，类似地下交易明显具有“洗钱”的嫌疑。当地华人律师表示，不排除一些涉案学生是在不知情的情况下被不法分子利用。

如银行账户使用较随意，资金往来频繁，就极易引起当地银行监管部门警惕。如被调查人员无法证明账户资金来源的合法性，可能面临钱款被没收、罚款、行政处罚等，甚至陷入刑事犯罪诉讼当中，直接影响在当地求学、就业、征信、签证申请等（这才是重点啊同学们）。

最关键的是！

私下换汇不仅触犯当地法规

同时也违反了中国法律法规

根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关予以警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款……构成犯罪的，依法追究刑事责任。

海外中国公民私下换汇，无论是通过银行转账、支付宝微信等平台还是当面交易，均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为，达到一定数额的，构成非法经营罪，或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。

所以

私下换汇一旦被抓到

不仅可能被取消签证

回国后甚至可能直接享受国家包吃包住

还获赠一对白金手镯

针对这种现象

外交部已经给出了一系列措施

▼▼▼

海外中国公民应提高防范意识

1. 务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规，对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕，务必通过银行等合法渠道换汇。同时，要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。

2. 在帮他人代购、置业等行为中如涉及大笔资金，应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。

3. 如账户被冻结，请积极配合调查，与银行等有关方面保持沟通，依法、理性维护自身合法权益。对于银行提出的合法合规的要求，应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况，特别是涉及歧视的言行，应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。

4. 中国驻外使领馆将在职责范围内积极协助海外中国公民维护自身正当、合法权益，但也不会包庇任何违法犯罪行为。

萌主也提醒同学们

千万不要贪图一时的优惠和便利

给自己的学业和未来带来隐患哦

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